Różnica między funduszem wzajemnym a ETF

• 2019

Spośród różnych dróg inwestycyjnych, fundusze inwestycyjne są uważane za najbezpieczniejszą formę inwestycji. W funduszach inwestycyjnych wielu inwestorów indywidualnych ze wspólnym celem finansowym gromadzi swoje pieniądze, a spółka zarządzająca aktywami inwestuje cały fundusz w papiery wartościowe na rynku kapitałowym i pieniężnym. Z drugiej strony, Exchange Traded Fund lub ETF są podobne do inwestycji w fundusz inwestycyjny, ale są przedmiotem obrotu na giełdzie.

Fundusz obrotu giełdowego to hybrydowy instrument inwestycyjny, który łączy cechy funduszu indeksowego i funduszu inwestycyjnego. Tutaj uczestnicy odgrywają rolę animatorów rynku.

Gdy ktoś jest gotowy zainwestować w różne systemy inwestycyjne, powinien wiedzieć, który program zapewni dobry zwrot po niskich kosztach iw krótkim czasie. W tym celu trzeba zrozumieć różnicę między funduszami wzajemnymi a ETF.

Wykres porównania

Podstawa do porównania	Fundusz wzajemny	ETF
Znaczenie	Profesjonalnie zarządzany pojazd inwestycyjny, w którym gromadzone i sprzedawane są zasoby od wielu inwestorów, nosi nazwę Funduszu Wspólnego.	ETF to program inwestycyjny śledzący indeks, który jest notowany i notowany na giełdzie.
Przezroczystość	Kwartalne ujawnianie gospodarstw.	Codzienne ujawnianie gospodarstw.
Ułamkowe udziały	tak	Nie
Koszt	Średni wskaźnik kosztów jest wysoki.	Średni wskaźnik kosztów jest mniejszy.
Zarządzanie	Aktywny	Bierny
Handlowy	Do / z domu funduszu.	Do / od innego inwestora na rynku.
Cena transakcji	NAV	Cytowana cena
Rachunek handlowy	Nie wymagane	Wymagane dla transakcji.
Pośrednictwo	Nieopłacone, ponieważ środki są bezpośrednio kupowane.	Trzeba zapłacić.
Podatek	Podatek od zysków kapitałowych jest pobierany z powodu częstego handlu.	Stosunkowo niski podatek jest pobierany.

Definicja funduszu wspólnego

Fundusz wspólny, jak sama nazwa wskazuje, jest rodzajem funduszu inwestycyjnego, który jest pulą funduszy zebranych od kilku inwestorów w celu inwestowania w aktywa finansowe. Fundusze są zarządzane i kontrolowane przez eksperta ds. Portfela, znanego jako zarządzający funduszem, w imieniu posiadaczy jednostek uczestnictwa, którzy inwestują fundusze według własnego uznania w zdywersyfikowane inwestycje, takie jak akcje, obligacje, obligacje i inne instrumenty finansowe.

Proces inwestycji w fundusze wzajemne

Każdy inwestor posiada akcje proporcjonalnie. Akcje posiadane przez posiadacza jednostki stanowią ich część w funduszu. Inwestorzy są uprawnieni tak samo do zysków, jak i strat, w zależności od przypadku, gdy sprzedawane są papiery wartościowe.

Ponieważ fundusz inwestycyjny jest inwestycją zbiorową, ryzyko to jest większe niż inwestorzy, nie wymaga dużych nakładów inwestycyjnych, ale tylko przy niewielkiej inwestycji można uzyskać korzyści z inwestycji portfelowych.

Definicja ETF

Exchange Traded Fund lub ETF to rodzaj funduszu indeksowego, który jest notowany i notowany na giełdzie papierów wartościowych. Jest to pojazd inwestycyjny, który śledzi indeks taki jak Nifty lub Sensex. Jest to zestaw zdywersyfikowanego portfela, który śledzi zyski i zwroty odpowiedniego indeksu. Zawiera pakiet aktywów, takich jak akcje, obligacje, waluty, opcje itp.

ETF jest zbiorową inwestycją, która przynosi korzyść kupowania i sprzedawania określonego zabezpieczenia. Fundusz doświadcza wahań cen, ponieważ są one przedmiotem obrotu w ciągu całego dnia handlowego. Fundusz jest wysoce płynny i zapewnia inwestorom dobre zyski po niższych kosztach.

Kluczowe różnice między funduszem wzajemnym a ETF

Główne różnice między funduszem inwestycyjnym a ETF są wskazane poniżej:

1. Fundusz Mutual jest zdefiniowany jako fundusz inwestycyjny, w którym wielu inwestorów łączy swoje pieniądze, aby zainwestować w zdywersyfikowane papiery wartościowe. Fundusz indeksu, który śledzi indeks, jest notowany i notowany na rynku finansowym, znany jest jako Exchange Traded Fund lub ETF.
2. W funduszu inwestycyjnym udziały są ujawniane raz na kwartał, podczas gdy codzienne ujawnianie udziałów występuje w ETF.
3. Średni wskaźnik kosztów funduszu inwestycyjnego jest wyższy niż ETF.
4. W funduszu inwestycyjnym kupno i sprzedaż akcji odbywa się z kasy funduszu. I odwrotnie, w ETF handel odbywa się między dwoma inwestorami na rynku wtórnym.
5. W funduszu inwestycyjnym fundusze są przedmiotem obrotu na wartości aktywów netto (NAV). W przeciwieństwie do ETF, który jest sprzedawany po cenie notowanej zamiast NAV.
6. Fundusze Exchange Traded są uważane za bardziej efektywne podatkowo niż fundusze inwestycyjne, ponieważ ze względu na częste transakcje ich podatek od zysków kapitałowych jest wyższy.
7. W związku z tym, że ETF jest przedmiotem obrotu na rynku akcji, do przeprowadzenia transakcji wymagany jest rachunek transakcyjny. W przeciwieństwie do funduszy inwestycyjnych, w których nie ma wymogu posiadania rachunku inwestycyjnego w celu zakupu funduszu inwestycyjnego.
8. Pośrednictwo jest wypłacane w ETF, ale nie w funduszu inwestycyjnym.
9. Fundusz Wspólny może być wydawany w ułamku, podczas gdy ETF nie może być sprzedawany we frakcji.
10. Fundusze powiernicze są aktywnie zarządzane przez zarządzających funduszami, tzn. Aktywa są stale kupowane i sprzedawane w celu osiągnięcia lepszych wyników niż rynek. Fundusze ETF są jednak zarządzane pasywnie, ponieważ mają tendencję do dopasowywania określonego indeksu.

Wniosek

Poza powyższymi różnicami istnieje szereg podobnych aspektów w dwóch instrumentach inwestycyjnych, takich jak portfele, tj. Można inwestować w zdywersyfikowane instrumenty finansowe, takie jak akcje, obligacje i inne aktywa za pośrednictwem jednego funduszu. Zarządzają nimi profesjonalni eksperci portfelowi.